一、回報率與持有期收益率有什么區別嗎？

1、概念不同投資回報率是指通過(guò)投資而應返回的價(jià)值，即企業(yè)從一項投資活動(dòng)中得到的經(jīng)濟回報。
它涵蓋了企業(yè)的獲利目標。
利潤和投入經(jīng)營(yíng)所必備的財產(chǎn)相關(guān)，因為管理人員必須通過(guò)投資和現有財產(chǎn)獲得利潤。
到期收益率是投資購買(mǎi)債券的內部收益率，即可以使投資購買(mǎi)債券獲得的未來(lái)現金流量的現值等于債券當前市價(jià)的貼現率。
它相當于投資者按照當前市場(chǎng)價(jià)格購買(mǎi)并且一直持有到滿(mǎn)期時(shí)可以獲得的年平均收益率，其中隱含了每期的投資收入現金流均可以按照到期收益率進(jìn)行再投資。
2、計算方法不同投資回報率=年利潤或年均利潤/投資總額×100%，從公式可以看出，企業(yè)可以通過(guò)降低銷(xiāo)售成本，提高利潤率；
提高資產(chǎn)利用效率來(lái)提高投資回報率。
投資回報率的優(yōu)點(diǎn)是計算簡(jiǎn)單。
投資回報率往往具有時(shí)效性--回報通常是基于某些特定年份。
到期收益率=(收回金額-購買(mǎi)價(jià)格+總利息)/（購買(mǎi)價(jià)格×到期時(shí)間）×100%與持有期收益率一樣，到期收益率也同時(shí)考慮到了利息收入和資本損益，而且，由于收回金額就是票面金額，是確定不變的，因此，在事前進(jìn)行決策時(shí)就能準確地確定，從而能夠作為決策的參考。
但到期收益率適用于持有到期的債券。
3、內容不同投資回報率涵蓋了企業(yè)的獲利目標。
利潤和投入經(jīng)營(yíng)所必備的財產(chǎn)相關(guān)，因為管理人員必須通過(guò)投資和現有財產(chǎn)獲得利潤。
投資收益率涵蓋了評價(jià)盈利能力的靜態(tài)指標，表明投資方案正常生產(chǎn)年份中，單位投資每年做創(chuàng )造的年凈收益額。

二、股票持有期收益率

持有期收益率和債券到期收益率是不一樣的債券有3m 6m 1y 1.5y 2y收益率分別為1.36 1.59 1.74 2.06 2.36說(shuō)的是到期收益率，是現在估算未來(lái)可能達到的收益率，也就是把到期的面值和票息貼現成現值計算收益率持有期收益率是你現在的收益除以期初的投資算得的收益你的問(wèn)題3個(gè)月為持有期收益率。
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計算你的收益除以期初的投資金額即可收益率曲線(xiàn)是債券的到期收益率和時(shí)間曲線(xiàn)，下移50BP就是那個(gè)時(shí)間點(diǎn)的到期收益率-50bp摟主注意區分到期收益率和持有期收益率

三、股票持有期收益率

p0初始價(jià)格，p1期末價(jià)格；
g1每股所需投入的配股金額。
D1為每股現金紅利+股權收益率。
股權收益率=配股收益率+送股收益率。
phy=期末每股總價(jià)值/期內每股總成本

四、怎樣計算持有期收益率？

(收回金額-投入本金)/投入本金=持有期總收益率[(收回金額-投入本金)/投入本金]/持有期*365=持有期年度總收益率

五、債券的持有期收益率有幾種算法

收益率是6.86%可以參考： *://finance.sina*.cn/calc/bond_int.html其計算公式有三種：1）對處于最后付息周期的附息債券（包括固定利率債券和浮動(dòng)利率債券）、貼現債券和剩余流通期限在一年以?xún)龋ê荒辏┑牡狡谝淮芜€本付息債券，到期收益率采取單利計算。
計算公式為： 　　式中：y為到期收益率，PV為債券全價(jià)（包括成交價(jià)格和應計利息，下同）；
D為債券交割日至債券兌付日的實(shí)際天數；
FV為到期本息和，其中：貼現債券FV=100，到期一次還本付息債券FV=M+N×C，附息債券FV-M+C/f；
M為債券面值；
N為債券償還期限（年）；
C為債券票面年利息；
f為債券每年的利息支付頻率。
（2）剩余流通期限在一年以上的到期一次還本付息債券的到期收益率采取復利計算。
計算公式為： 　　式中：y為到期收益率；
PV為債券全價(jià)；
C為債券票面年利息；
N為債券償還期限（年）；
M為債券面值；
L為債券的剩余流通期限（年），等于債券交割日至到期兌付日的實(shí)際天數除以365。
　?。?）不處于最后付息周期的固定利率附息債券和浮動(dòng)利率債券的到期效益率采取復利計算。
計算公式為： 　　式中：y為到期收益率；
PV為債券全價(jià)；
f為債券每年的利息支付頻率；
W=D/（365÷f）；
M為債券面值；
D為從債券交割日距下一次付息日的實(shí)際天數；
n為剩余的付息次數，n-1為剩余的付息周期數；
C為當期債券票面年利息在計算浮動(dòng)利率債券時(shí)，每期需要根據參數C的變化對公式進(jìn)行調整。
　　浮動(dòng)利率債券的收益率是按當期收益計算的到期收益率，它更側重于對即期收益水平的反映。
既然央行已有上述通知，交易所市場(chǎng)的債券到期收益率計算也可利用上述收益率公式計算，以便于兩債券市場(chǎng)中收益率計算的統一。
盡管對第一、第二種情況沒(méi)有疑義，但是，第三種情形下的計算公式，市場(chǎng)人士卻存在一些疑問(wèn)。
我們知道，對于國債的收益率有名義收益率和實(shí)際收益率之分，當一年付息一次時(shí)，名義收益率等于實(shí)際收益率，而當一年付息次數超過(guò)一次以上時(shí)，名義收益率要小于實(shí)際收益率。
央行公布的收益率公式（1）求出的是名義收益率，實(shí)際收益率的計算公式如下： 式中，δ=D/365，其余符號的含義與公式（1）同。

六、股票持有期收益率計算公式

計算公式r=[D+(P1-P0)/n]/P0D是年現金股利額，P0是股票買(mǎi)入額，P1是股票賣(mài)出額，n是股票持有年數。
持有期收益率 Rhp :Rhp =持有期期末價(jià)值/持有期期初價(jià)值-1 ⑴持有期收益率 Rhp 也可以轉化為各時(shí)段相當收益率 Rg .如果以復利計，則持有期收益率與相當收益率之間的關(guān)系可表示為：（1 + Rg)N = 1 + Rhp ⑵其中，N為持有期內時(shí)段數目.例題假設某一種股票年初每股價(jià)值為45元，第一年度末支付股利2.00元，年底增值為50元；
第二年度末支付股利2.50元，年底價(jià)值為58元.第一年度末收入的2.00元可購買(mǎi)同種股票0.04股(=2.00元/50元）.當然，實(shí)際上這一金額只有在投資者持有大量股票，如100股的股利可以購買(mǎi)同種股票4股，才有意義.投資者第二年得到股利2.60元（=1.04 x 2.50元），第二年年底股票價(jià)值為60.32元（=1.04*58元）.因而該股票期末價(jià)值為62.92元（=60.32元+2.60元），計算相對價(jià)值：（62.92元/45元）=1.3982所以，該股票二年持有期的收益率為39.82%.