一、什么是基金的凈值？什么又是累計凈值？

基金凈值是指當前的交易價(jià)格，累計凈值是指基金從發(fā)行時(shí)開(kāi)始算起，包括其中間的分紅，拆分等的一起計算的價(jià)格。

二、累計凈值和單位凈值的區別

累計凈值是該基金自發(fā)行以來(lái)的凈值，包括分紅等。
單位凈值是每天的收盤(pán)后的凈值，是當天的值。
如果一支基金自發(fā)行以來(lái)，沒(méi)有分過(guò)紅，那么它的累計凈值和單位是一樣的。
如果該基金自發(fā)行以來(lái)，分過(guò)紅，那么它的累計凈值比單位凈值要高。
你的基金，要看從07年以來(lái)，是否分過(guò)紅，另外，如果你選擇的是現金分紅，那么所分的現金已經(jīng)打到你的銀行帳戶(hù)里了，如果是紅利再投資，所分的現金紅利會(huì )再買(mǎi)入基金，那么你的基金份額就會(huì )增加。

三、什么是累計凈值？

簡(jiǎn)單說(shuō),就是基金發(fā)行時(shí)的一塊錢(qián)到當前相當于多少錢(qián).

四、

五、累計凈值是什么意思？

當前凈值就是基金的最新凈值。
論是申購、贖回、基金轉換，都是按照最新的單位凈值計算。
基金資產(chǎn)凈值是指在某一基金估值時(shí)點(diǎn)上，按照公允價(jià)格計算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負債后的余額，該余額是基金單位持有人的權益。
按照公允價(jià)格計算基金資產(chǎn)的過(guò)程就是基金的估值。
　　單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。
單位基金資產(chǎn)凈值計算的公式為：　　單位基金資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負債）/基金單位總數　　其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)(包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等)按照公允價(jià)格計算的資產(chǎn)總額。
總負債是指基金運作及融資時(shí)所形成的負債，包括應付給他人的各項費用，應付資金利息等。
基金單位總數是指當時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。
累計凈值是最新的基金單位凈值加上累次單位分紅的總金額，在某一角度反映該基金的往績(jì)。

六、基金術(shù)語(yǔ)中累計凈值和單位凈值是什么意思，有何區別

基金知識-單位凈值和累計凈值　　一投資者問(wèn)：?jiǎn)挝粌糁岛屠塾媰糁捣謩e指什么？如何通過(guò)這兩個(gè)值來(lái)評定一個(gè)基金？　　景順長(cháng)城基金管理有限公司答：基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負債后的余額，代表了基金持有人的權益。
單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。
　　單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負債）／基金單位總數其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；
總負債指基金運作及融資時(shí)所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；
基金單位總數是指當時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。
　　累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來(lái)的成長(cháng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。
凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
　　若是基金成立已經(jīng)有一段相當長(cháng)的時(shí)間，或是自成立以來(lái)成長(cháng)迅速，基金的凈值自然就會(huì )比較高；
如果基金成立的時(shí)間較短，或是進(jìn)場(chǎng)時(shí)點(diǎn)不佳，都可能使基金凈值相對較低。
因此，如果只以現時(shí)基金凈值的高低作為是否要購買(mǎi)基金的標準，就常常會(huì )做出錯誤的決定。
購買(mǎi)基金還是看基金凈值未來(lái)的成長(cháng)性，這才是正確的投資方針。

七、什么叫基金累計凈值

位凈值計算公式為：.單位凈值=（總資產(chǎn)－總負債）/基金總份額。
其中總資產(chǎn)是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券在內的資產(chǎn)總值。
總負債是指基金運作所形成的負債，包括應付出的各項費用。
由于基金持有的股票和債券基本上每個(gè)交易日的價(jià)格都會(huì )發(fā)生變化，因此單位凈值也每個(gè)交易日都會(huì )變化，與上一日持平的情況很少見(jiàn)。
每天股市收盤(pán)后，基金公司匯集當日股票和債券收市價(jià)格和基金的申購、贖回份額，計算出單位凈值基金累計凈值＝單位凈值+基金成立以來(lái)累計分紅之和，體現了基金從成立以來(lái)所取得的累計收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀(guān)和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，更準確地體現基金的真實(shí)業(yè)績(jì)水平。

八、什么是累計凈值

則可以更準確地體現基金的真實(shí)業(yè)績(jì)水平。
一般說(shuō)來(lái)，體現了基金從成立以來(lái)所取得的累計收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀(guān)和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時(shí)間，此外還要考慮到在你持有期間這個(gè)基金有沒(méi)有分過(guò)紅。
有一個(gè)特別簡(jiǎn)單方便的辦法，你可以登陸你所買(mǎi)那個(gè)基金的公司網(wǎng)站，一般都會(huì )提供網(wǎng)上查詢(xún)功能，累計凈值越高，基金業(yè)績(jì)越好。
你買(mǎi)的時(shí)候是1.3的基金凈值嗎？要用它現在的基金凈值和你當時(shí)買(mǎi)時(shí)的基金凈值比基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jì)之和