一、基金凈值是什么意思？

凈值型理財產(chǎn)品，是指產(chǎn)品發(fā)行時(shí)未明確預期收益率，產(chǎn)品收益以?xún)糁档男问秸故?，投資者根據產(chǎn)品的實(shí)際運作情況，享受浮動(dòng)收益的理財產(chǎn)品。
分為封閉式凈值型和開(kāi)放式凈值型產(chǎn)品；
封閉式凈值型產(chǎn)品是指產(chǎn)品期限固定，定期披露凈值，投資者只能在產(chǎn)品到期時(shí)贖回；
開(kāi)放式理財產(chǎn)品是指產(chǎn)品在存續期內定期開(kāi)放，投資者可在開(kāi)放期申購或贖回。

二、基金凈值是什么意思??？

基金凈值就是基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數。

三、基金凈值什么意思??？

基金是拿著(zhù)大家的錢(qián)去投資股票，基金的面值都是1元錢(qián)也就是凈值都是從1塊錢(qián)開(kāi)始的，運作一段時(shí)間后根據買(mǎi)入的股票漲跌，凈值開(kāi)始上漲或者下跌，做的好的基金可能漲到3塊錢(qián)，有的2塊錢(qián)有的1塊多，做的不好的或者說(shuō)如果股市不好象現在的情況很多就跌破了1塊錢(qián)面值只有9毛多了。
你每天看見(jiàn)的凈值就是基金公司買(mǎi)入或者賣(mài)出的這些股票有的賺有的虧，統計出最后的價(jià)值然后平攤到每一份上得出的價(jià)值。
很難說(shuō)你買(mǎi)1塊錢(qián)的好還是3塊錢(qián)的好，因為買(mǎi)基金不是買(mǎi)青菜，越便宜越好，關(guān)鍵還是看成長(cháng)性和品質(zhì)。
比如你有3萬(wàn)塊錢(qián)，挑一個(gè)1塊錢(qián)的基金可以買(mǎi)30000份，但是一年只能漲100％，也就是從1塊錢(qián)漲到了2塊錢(qián)，30000 X (2-1)=30000塊錢(qián)－－－－你的盈利同樣3萬(wàn)塊錢(qián)，你挑一個(gè)3塊錢(qián)的基金，可以買(mǎi)10000份，一年也可以漲200％甚至更多，也就是從3塊錢(qián)漲到了9塊錢(qián)，10000 X (9-3)=60000塊錢(qián)－－－你的盈利我不大喜歡去摘抄一些教條的資料粘貼給你 ，雖然這樣省力，但是相信你之前也自己查了不少資料了吧，我還是寫(xiě)點(diǎn)比較簡(jiǎn)單易懂的說(shuō)法和實(shí)際的例子。
希望對你有幫助。

四、基金的凈值是什么意思

（招商銀行）基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，是當前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。

五、基金凈值是什么意思？

凈值的意思就相當于每一份價(jià)值多少錢(qián)。
比如說(shuō)凈值是1.32元，就相當于每一份基金目前的價(jià)值是1.32元，如果你是在認購期買(mǎi)的，那么當初你買(mǎi)的時(shí)候的凈值就是1元，現在賣(mài)掉的話(huà)（即贖回）就會(huì )按照1.32元進(jìn)行交易，扣除你原來(lái)購買(mǎi)的成本，相當于每一塊錢(qián)賺了0.32元，相當于有32%的收益。
你現在是負的3.3，我查了一下，這3.3是說(shuō)今年以來(lái)一共虧了3.3%。
你是今年2月20日買(mǎi)的，相當于認購，也就是成本為1元每份，目前的凈值是0.9670，也就是說(shuō)，現在賣(mài)掉的話(huà)，每一份只有0.967元，虧的。
算下成本，十萬(wàn)的手續費為1500+500=2000元，你的份額是100000/（1+1.5%）=98522.17份，贖回后有95270.94元，扣除贖回費476.35后還有94794.59元。
所以，不要盲目的去購買(mǎi)基金。

六、基金凈值是什么

從字面上看，基金凈值是基金“干干凈凈”的價(jià)值——這種“干凈”就是指去掉了負債的資產(chǎn)。
因此，基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負債），是“在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負債后的余額”。
基金的總資產(chǎn)包括基金投資的股票、債券、其他有價(jià)證券，還有為應對投資者贖回而持有的現金（銀行存款）等；
而基金的負債是基金在運作時(shí)所形成的負債，包括應付的費用、利息等。
由于基金投資的股票、債券等的價(jià)格總是處在波動(dòng)中，基金的總資產(chǎn)也隨之波動(dòng)，所以，準確地表達基金凈值，還要加入時(shí)間的因素。
如某基金在某年某月某日的凈值······基金是集合理財，被分成了許多的份額，因此，基金資產(chǎn)凈值按照份額來(lái)計算，就有了另一個(gè)概念：“基金份額凈值”（也稱(chēng)“基金單位凈值”）。
它表示每一基金份額的凈值是多少，基金份額凈值＝（總資產(chǎn)－總負債）／基金份額總數。
投資者通過(guò)基金的份額凈值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少錢(qián)（基金份額凈值X基金份額）。
同時(shí)，它也是基金申購、贖回時(shí)的價(jià)格。
基金凈值還有另一個(gè)概念：基金累計凈值，它是基金從成立以來(lái)所取得的累計收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)。
因此，基金累計凈值是指基金最新的份額凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jì)之和：累計凈值＝份額凈值＋基金成立后累計分紅金額。
基金在分紅后，基金的份額凈值會(huì )下跌，但基金的累計凈值卻保持不變。
投資者如果申購、贖回基金，要看基金的份額凈值，按交易日的份額凈值成交；
如果要了解基金的歷史表現和業(yè)績(jì)，則更應該關(guān)心基金的累計凈值，以及不同統計時(shí)段上的凈值增長(cháng)率。
開(kāi)放式基金的凈值是在每天股市收市后，按照基金持有股票、債券等資產(chǎn)的收盤(pán)價(jià)格計算出來(lái)，因此，開(kāi)放式基金只能查看到前一日的凈值目前還滅有凈值為0 的基金