一、如何防范風(fēng)險

市場(chǎng)風(fēng)險管理：市場(chǎng)風(fēng)險是本集合計劃需要控制的最主要的風(fēng)險，管理人將通過(guò)基本面研究和數量分析等方法分析市場(chǎng)風(fēng)險，并采取及時(shí)的組合投資措施以降低組合整體風(fēng)險。
合規性風(fēng)險管理：合規與風(fēng)險管理部和受托資產(chǎn)管理部風(fēng)險控制小組中設有專(zhuān)人跟蹤研究、分析有關(guān)政策的最新動(dòng)態(tài)。
根據政策法規的變化和公司《內控制度建設》的規定，定期或不定期地梳理風(fēng)險控制流程和修訂風(fēng)險管理制度；
合規與風(fēng)險管理部和受托資產(chǎn)管理部風(fēng)險控制小組負責對集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)各種相關(guān)合同進(jìn)行事前實(shí)質(zhì)性審核，并利用交易系統的風(fēng)險控制功能，由合規與風(fēng)險管理部派專(zhuān)人進(jìn)行系統超級用戶(hù)權限管理，負責將法律法規中有關(guān)投資限制的各項指標以及投資主辦的投資權限等風(fēng)險控制參數，輸入交易系統進(jìn)行風(fēng)險閥值設置，并根據政策法規的變化及時(shí)調整和維護；
交易系統設有“預警”、“警告”和“拒絕接受交易指令”三道風(fēng)險防線(xiàn)，一旦有關(guān)指標接近或達到風(fēng)險警戒線(xiàn)時(shí)，系統會(huì )自動(dòng)發(fā)出警告信號或限制投資主辦的違規行為，確保集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規性。
流動(dòng)性風(fēng)險管理：本集合計劃將綜合考慮組合資產(chǎn)的變現能力和計劃委托人的現金需求，采取以下管理控制措施對集合計劃的流動(dòng)性作出安排。
計劃管理人將對計劃委托人的日常參與和退出情況以及平均持有時(shí)間進(jìn)行統計分析，了解客戶(hù)的資金需求狀況，在大類(lèi)資產(chǎn)配置和投資品種選擇時(shí)將其納入決策依據；
保留一定比例的現金頭寸以應對計劃委托人的退出；
保留一定比例的新股申購資金以應對計劃委托人的退出。
由于目前新股申購資金的解凍周期一般為四個(gè)工作日左右，管理人認為保留一定比例的新股申購資金可以增強集合資產(chǎn)的流動(dòng)性，滿(mǎn)足委托人的日常退出要求；
當出現巨額退出時(shí)，計劃管理人可以根據集合計劃當時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額退出、部分順延退出或暫停退出。
計劃管理人將對組合資產(chǎn)的流動(dòng)性指標進(jìn)行監控。
若通過(guò)監測投資組合的構成情況，認為存在流動(dòng)性風(fēng)險時(shí)，則需要通過(guò)選擇成交活躍、流動(dòng)性好的證券、降低持有證券集中度、增加現金比例等方式提高組合資產(chǎn)的流動(dòng)性。
其他風(fēng)險管理措施：除了上述針對特定投資風(fēng)險采取專(zhuān)門(mén)的管理措施之外，本集合計劃還針對各個(gè)可能的風(fēng)險點(diǎn)建立各種風(fēng)險防范和控制措施，以及建立風(fēng)險管理與控制相匹配的技術(shù)支持系統，實(shí)現對集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)全流程、實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險管理與控制。

二、企業(yè)風(fēng)險防控。。。。。。

原發(fā)布者:崔峰企業(yè)風(fēng)險防控體系總則在物流服務(wù)過(guò)程中，潛在的風(fēng)險較多。
為確保企業(yè)的物流服務(wù)工作能夠圓滿(mǎn)的完成，企業(yè)制訂了相應的控制體系。
市場(chǎng)風(fēng)險一、潛在市場(chǎng)風(fēng)險。
由于物流服務(wù)剛剛處于起步階段，現在雖然呈現上升的發(fā)展態(tài)勢，是目前市場(chǎng)的大部分屬于潛在市場(chǎng)，成熟后的市場(chǎng)容量有多大直接關(guān)系到物流項目的開(kāi)展的市場(chǎng)拓展范圍。
二、市場(chǎng)競爭風(fēng)險。
市場(chǎng)上競爭對手的狀況對物流項目的開(kāi)展前景有很大的影響。
三、需求變動(dòng)風(fēng)險：是指由于企業(yè)不可控的其他因素導致物流需求方的需求發(fā)生較大變動(dòng)甚至整個(gè)物流項目的終止，致使企業(yè)無(wú)法實(shí)現既定目標，或者壽命過(guò)短。
四、上游市場(chǎng)變動(dòng)風(fēng)險：物流企業(yè)的上游市場(chǎng)的變動(dòng)，包括提供物流服務(wù)所需要的能源(比如原油、汽油)、勞動(dòng)力市場(chǎng)價(jià)格的變動(dòng)等等，可能會(huì )導致企業(yè)的運營(yíng)成本上升，從而對物流項目預先定價(jià)形成壓力。
市場(chǎng)風(fēng)險控制1、對物流需求行業(yè)進(jìn)行細致深入調查，進(jìn)行市場(chǎng)細分。
找到企業(yè)的市場(chǎng)定位。
2、提高企業(yè)敏捷性，迅速響應市場(chǎng)需求，樹(shù)立品牌效應，并不斷開(kāi)拓新市場(chǎng)。
3、項目啟動(dòng)前做好市場(chǎng)分析，增強可行性分析和對經(jīng)濟發(fā)展遠景預測。
4、在物流項目合同中注明需求方減少物流項目的數量和提前中止項目所承擔的經(jīng)濟責任。
五、人力資源風(fēng)險：人才流失、績(jì)效度量與獎勵制度與績(jì)效預期不匹配、團隊協(xié)作同個(gè)人承擔責任相矛盾。
5、五、倉儲管理人員。
一般持有物流執業(yè)資格，經(jīng)過(guò)上述流程的考試合格，并具備根據現狀隨

三、什么是風(fēng)險防范

風(fēng)險是指某一行動(dòng)有多種可能的結果，而且事先估計到采取某種行動(dòng)可能導致的結果以及每種結果出現的可能性，但行動(dòng)的真正結果究竟如何不能事先知道。
　　風(fēng)險防范是有目的、有意識地通過(guò)計劃、組織、控制和檢察等活動(dòng)來(lái)阻止防范風(fēng)險損失的發(fā)生，削弱損失發(fā)生的影響程度，以獲取最大利益。
主要指防范有危險的事件等，證券交易的風(fēng)險防范通?？梢詮闹贫?、檢察和自律管理等方面著(zhù)手，以達到消除或減緩風(fēng)險發(fā)生的目的。

四、如何提高風(fēng)險的防范意識

風(fēng)險的防范意識來(lái)源于你的知識面、平常心和敏感性。
人的見(jiàn)識多了，見(jiàn)多識廣，自然就有較高的風(fēng)險意識，相比較這方面小孩子就小得多，這便是例證；
平常心也很重要，一個(gè)人有了某種強烈的欲望后，常常會(huì )因為要滿(mǎn)足這種欲望而喪失應有的防范能力，這就是間諜美女計、詐騙分子最經(jīng)常使用的技倆（第一個(gè)回答給了一個(gè)相當直關(guān)的陷阱示例，你注意到了嗎？）；
敏感性則是因人而異，有些人好象就是有第六感觀(guān)一樣，能敏感地避開(kāi)一些風(fēng)險（如感覺(jué)不對就不做飛機了，結果飛機出事了）。
我們所能做的是增加知識面和保持平常心，第三點(diǎn)是不太可能學(xué)的，總不能走路時(shí)不時(shí)抬頭看天，注意天上是否有掉隕石吧。

五、如何防范操作風(fēng)險

六、如何防范操作風(fēng)險

早在2005年銀監會(huì )就提出了13條防范操作風(fēng)險的意見(jiàn)，并督促銀行機構落實(shí)“內控十三條”，從央行的重視程度和督促力度，就可看出防范操作風(fēng)險已成為規范業(yè)務(wù)發(fā)展的重要和必要內容。
因此，我國各商業(yè)銀行近年來(lái)紛紛開(kāi)展了全行性的操作風(fēng)險大檢查，同時(shí)采取不同的方式來(lái)防范操作風(fēng)險。
對如何加強內控建設，構建防范操作風(fēng)險的長(cháng)效機制，我覺(jué)得應從以下幾方面做起： 　　1.打造先進(jìn)的內部控制文化，要以科學(xué)發(fā)展為指引，樹(shù)立健康經(jīng)營(yíng)理念。
正確認識內控機制的重要性，加強員工職業(yè)道德培養和警示教育，提高內控與員工的價(jià)值關(guān)聯(lián)度，切實(shí)防范員工因道德風(fēng)險引發(fā)的違規、違法行為。
通過(guò)培育金融企業(yè)合規文化，營(yíng)造良好的內控文化氛圍，并通過(guò)教育與管理、激勵與約束相結合，這不僅有助于提高員工的綜合素質(zhì)，還使人的自覺(jué)行為與制度對人的約束有機結合，也有助于防范道德風(fēng)險。
同時(shí)正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理、眼前利益與長(cháng)遠利益的關(guān)系，牢固樹(shù)立先規范、后發(fā)展的經(jīng)營(yíng)理念，嚴禁違規辦理業(yè)務(wù)。
　　2.嚴格崗位職責管理，要以風(fēng)險防范為前提，培育風(fēng)險管理文化。
崗位職責要明確各部門(mén)、各崗位和下屬分支機構的內控職責，一級對一級負責。
實(shí)行任務(wù)到崗、責任到人，做到定人、定事、定責，做到工作崗位、工作范圍、職責權限清晰，使內控覆蓋所有風(fēng)險點(diǎn)，包括決策、執行、監督的全過(guò)程，重要崗位、主要風(fēng)險環(huán)節做到相互制約、相互制衡。
　　3.加強風(fēng)險管理基本制度建設，要以規范管理為目的，夯實(shí)持續發(fā)展的基礎。
嚴格崗位分離制度，加強事前防范；
嚴格授權管理制度，加強風(fēng)險事中控制；
加強對高管和重要崗位人員的控制，離崗審計。
如從目前農業(yè)銀行基層行的管理現狀來(lái)看，仍然存在較多的薄弱環(huán)節，強化管理應從以下幾個(gè)方面著(zhù)手：首先要加強制度建設，進(jìn)一步建立建全制度，清理制度盲點(diǎn)，彌補制度空白點(diǎn)，堅持內控在前，制度先行，使各種經(jīng)營(yíng)行為都置于制度約束之下，加強制度執行力度，特別是要切實(shí)落實(shí)業(yè)務(wù)營(yíng)運制度、管理制度、處罰制度，把管理工作和控制融入到每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節。
其次要加強崗位控制，按照縱向有監督、橫向有制約，從優(yōu)化業(yè)務(wù)流程著(zhù)手，形成機控和人控的聯(lián)控機制，切實(shí)解決業(yè)務(wù)操作崗位的失控問(wèn)題。
　　4.構建獨立的內審管理體系，要以強化監管為手段，發(fā)揮職能部門(mén)作用。
實(shí)行業(yè)務(wù)與監督分離，建立獨立運作的內審管理系統，使內審工作真正發(fā)揮超脫性、權威性。
職能部門(mén)必須認真實(shí)施自律監管，提高自律監管的效果，應嚴格按照自律監管責任制的要求充實(shí)監管力量，履行監管職責，強化與不斷創(chuàng )新監管手段。
克服重監管，輕整改的思想，對監管中發(fā)現的問(wèn)題應一查到底，嚴肅追究相關(guān)人員責任。
加強監管隊伍之間的溝通和協(xié)調，注重監管手段的互通與監管成果的相互利用，充分發(fā)揮各個(gè)監管部門(mén)和各種監管手段的作用。
　　5.強化信息科技風(fēng)險管理。
當前，信息科技已經(jīng)成為商業(yè)銀行實(shí)現經(jīng)營(yíng)戰略轉型和業(yè)務(wù)運營(yíng)的基礎平臺以及金融創(chuàng )新的重要手段，商業(yè)銀行對信息科技的高度依賴(lài)，使得信息技術(shù)系統的安全性、可靠性和有效性直接關(guān)系到整個(gè)銀行業(yè)的安全和金融體系的穩定。
為此，商業(yè)銀行一方面要盡快樹(shù)立并強化信息科技安全風(fēng)險意識，要從提高風(fēng)險管理支持可靠性、維護金融體系穩定性等方面，認識加強信息科技風(fēng)險管理工作的重要性，著(zhù)力研究和防范信息科技的操作風(fēng)險、戰略風(fēng)險、法律風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險；
另一方面要著(zhù)重關(guān)注和做好信息科技建設與業(yè)務(wù)發(fā)展的協(xié)調、信息安全的內部控制體系、信息科技體系變動(dòng)和發(fā)展的管理、信息系統運行和操作管理以及業(yè)務(wù)持續性規劃的研究和制定等工作。
親，希望能幫到你。